Обеспеченная золотом цифровая валюта стран BRICS может изменить мировую торговлю за счет снижения транзакционных издержек и снижения волатильности обменного курса, бросив вызов доминированию доллара США.
Страны BRICS проявили интерес к возможности разработки цифровой валюты, обеспеченной золотом, в рамках усилий по снижению зависимости от доллара США в международной торговле. Эта тема рассматривается в статье Алексея Йорданова, архитектора контента Goldrepublic, под названием «Цифровая валюта, обеспеченная золотом, может стать переломным моментом для BRICS». Она была опубликована в пятницу Официальным форумом валютных и финансовых институтов (OMFIF).
Джорданов обсудил, как геополитические сдвиги, включая исключение России из платежной сети SWIFT, способствовали изучению блоком альтернативных систем расчетов. Предлагаемая единая валюта, если она будет реализована, может быть привязана к золоту и корзине валют BRICS, а технология распределенного реестра (DLT) обеспечит прозрачность и безопасность. Избранный президент США Дональд Трамп заявил, что может ввести 100% тарифы для стран BRICS, если они введут валюту, которая бросит вызов доминированию доллара. Еще неизвестно, приведет ли эта позиция к конкретным действиям после инаугурации Трампа. Джорданов объяснил:
Для группы BRICS цифровая валюта, обеспеченная золотом, могла бы иметь большое значение. Более низкие транзакционные издержки и снижение волатильности обменного курса являются одними из ощутимых преимуществ.
Страны BRICS в совокупности составляют 40% населения мира и генерируют более 30% мирового ВВП, немного превосходя G7, подробно рассказал он. Несмотря на эту экономическую мощь, доллар продолжает доминировать в мировой торговле, а валюты BRICS играют меньшую роль. Внутристрановая торговля BRICS, которая выросла на 56% с 2017 года, составила 37% от общего объема транзакций внутри блока в 2022 году. Йорданов предполагает, что если бы была введена валюта, обеспеченная золотом, это могло бы снизить транзакционные сборы и валютные риски.
В статье описывается, как может работать эта система, а Джорданов заявляет:
Путем токенизации золотых резервов каждая цифровая единица будет подкреплена материальными активами, хранящимися в безопасных хранилищах, с регулярными проверками, обеспечивающими подотчетность. Смарт-контракты могли бы динамически корректировать валютные веса, отражая торговые модели и экономические условия.
«Это позволит проводить расчеты в режиме реального времени, сократит задержки и укрепит доверие между участниками. Такая система может даже привлечь страны за пределами блока, ищущие альтернативы сетям, в которых доминирует доллар, что потенциально увеличит долю блока BRICS в мировой торговле сверх ее нынешних 18%», – отметил он.
Йорданов отметил, что страны BRICS в совокупности владеют 5700 тоннами золота, что составляет 16% мировых запасов, по сравнению с 17 500 тоннами у стран G7, или 49%. Хотя Йорданов признает потенциальные выгоды, он также подчеркивает проблемы, заявляя, что «некоторые потенциальные выгоды цифровой валюты, обеспеченной золотом, очевидны, но реализация не будет простой. Необходима эффективная координация между странами BRICS, наряду с инвестициями в технологическую инфраструктуру. Геополитические препятствия, включая потенциальные санкции и тарифы, еще больше усложняют ситуацию. Тем не менее, благодаря своим стратегическим золотым запасам и экономическому влиянию, группа BRICS, вероятно, продолжит продвигать идеи по изменению мировых финансов и предложению альтернативы долларово-центричному порядку».
Другие новости о БРИКС:
